AML Richtlinien und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1120/0098 der Glücksspielbehörde Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften. Das bedeutet: Jede Transaktion auf unserem System muss einer realen, identifizierbaren Person zugeordnet werden können. Anonymes Spielen ist bei uns nicht möglich.

Unser Compliance Team prüft Konten laufend auf ungewöhnliche Muster. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzaufsicht. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung und ohne dass wir Sie darüber informieren dürfen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Grundprüfung startet bereits bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsdaten werden mit externen Datenquellen abgeglichen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir in jedem Fall die vollständige Verifizierung, unabhängig vom Betrag. Bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten kann die Prüfung auch früher anfallen.

• Bei der Registrierung: automatischer Datenabgleich und Altersprüfung (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei größeren Transaktionen oder ungewöhnlichem Verhalten: zusätzliche Prüfung
• Bei Änderung Ihrer Daten, etwa Umzug oder neue Zahlungsmethode: Nachbeleg

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentgruppen: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Der Ausweisdokument muss gültig sein; der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein.

• Identität: Reisepass oder Personalausweis (beide Seiten, gut lesbar)
• Adresse: Stromrechnung, Meldebescheinigung oder Bankkontoauszug (maximal 3 Monate alt)
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Überprüfung läuft in vier Schritten ab. In der Regel dauert sie bis zu 72 Stunden, meist deutlich kürzer. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und nur vom Compliance Team eingesehen. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Duplikate und Zwischenstände.

• Schritt 1: Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Echtheitsprüfung (Lesbarkeit, Vollständigkeit)
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen Rückmeldung mit konkreter Nachreichbitte

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei einer gewissen Schwelle. Ein einziger Beleg reicht in der Regel aus.

Akzeptierte Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, Kontoauszüge oder bei selbstständig erzielten Mitteln ein Gewinnausweis. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage genau mit, welche Unterlagen infrage kommen, und prüfen diese vertraulich.

Transaktionsprüfung und Limits

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen fortlaufend. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Kreditkarten und E-Wallets auf dasselbe registrierte Konto. Hat eine Karte das Einzahlungslimit erreicht, leiten wir die Auszahlung auf ein alternatives, Ihnen gehörendes Konto um.

Grenzen der Auszahlung: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden binnen 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten brauchen 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage. Gebühren berechnen wir keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir gestaffelt ein. Zunächst wird die Auszahlung ausgesetzt und die Frist zur Nachreichung gesetzt. Bleiben die Unterlagen aus oder passen die Dokumente nicht zur Person, sperren wir das Konto und behalten uns vor, den einzahlungswirksamen Betrag zurückzuerstatten und Gewinne zu annullieren.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Nutzung von Drittkonto-Zahlungsmitteln oder Geldwäsche schließen wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Einwendungen können Sie jederzeit an [email protected] richten; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Aussetzung der Auszahlung bis zur vollständigen Verifizierung
• Nachreichfrist nach Ankündigung per E-Mail
• Kontosperre bei fehlenden oder widersprüchlichen Dokumenten
• Sofortige Meldung bei Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die Anti-Geldwäsche Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. Die Daten dienen ausschließlich der Erfüllung gesetzlicher Pflichten und möglicher behördlicher Anfragen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher; die Löschung lässt sich nicht rückgängig machen, weshalb wir keine Duplikate zurücksenden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung erfolgt nur ein automatischer Datenabgleich, der keine Dokumente erfordert.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Ringospin Casino?

In der Regel bis zu 72 Stunden, häufig deutlich schneller. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzuzahlen?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen laufen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn diese Methode keine Auszahlung unterstützt, leiten wir den Betrag auf eine alternative, Ihnen gehörende Methode um.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Dann setzen wir die Auszahlung aus und sperren das Konto, nachdem die Nachreichfrist abgelaufen ist. Einzahlungen können wir zurücküberweisen, Gewinne aus nicht verifiziertem Spiel behalten wir uns vor zu annullieren.